Quotenbasierte Asset Allocation
Quotenbasierte Asset Allocation
Was ist Quotenbasierte Asset Allocation?
Die Quotenbasierte Asset Allocation ist eine Strategie zur Vermögensverteilung. Sie basiert auf festgelegten Prozentsätzen für verschiedene Anlageklassen in einem Portfolio, wie zum Beispiel Aktien und ETFs. Diese festgelegten Quoten sollen dabei helfen, das Investitionsrisiko zu minimieren und langfristigen finanziellen Erfolg sicherzustellen.
Wie funktioniert die Quotenbasierte Asset Allocation?
Die Quotenbasierte Asset Allocation beginnt mit der Entscheidung, wie viel des Gesamtportfolios in verschiedene Anlageklassen investiert werden soll. Diese Prozentsätze, auch Quoten genannt, basieren in der Regel auf Faktoren wie dem Risikotoleranzgrad des Anlegers, den finanziellen Zielen und der verbleibenden Zeit bis zum geplanten Ruhestand oder einer anderen finanziellen Zielsetzung. Im Kontext von Aktien und ETFs legt zum Beispiel ein risikobereiter Anleger eine höhere Quote für Aktien fest, während ein sicherheitsorientierter Anleger mehr in ETFs investieren würde.
Die Bedeutung der Quotenbasierten Asset Allocation
Eine kluge Quotenbasierte Asset Allocation kann dazu beitragen, das Portfolio eines Anlegers zu diversifizieren und dadurch das Investitionsrisiko zu verteilen. Sie kann auch dabei helfen, den Anlageerfolg zu maximieren, indem sie sicherstellt, dass das Portfolio nicht zu stark auf eine Anlageklasse oder spezifische Anlagen fokussiert ist. Aus diesem Grund ist die Quotenbasierte Asset Allocation ein zentraler Bestandteil der meisten langfristigen Anlagestrategien.
Rebalancing als Teil der Quotenbasierten Asset Allocation
Um die festgelegten Quoten beizubehalten, ist ein Prozess namens Rebalancing nötig. Beim Rebalancing werden die Portfolioanteile periodisch angepasst, um die ursprünglichen Quoten wiederherzustellen. Dies geschieht, weil die Performance der verschiedenen Anlageklassen variieren kann, was zu einer Abweichung von den geplanten Quoten führt. Durch Rebalancing können Anleger sicherstellen, dass ihr Portfolio im Einklang mit ihrer ursprünglichen Quotenbasierten Asset Allocation bleibt.
