Was sind Fixed Income-ETFs und warum könnten sie für konservative Anleger interessant sein?

Mal eine Frage zur Auflockerung, kennt jemand von euch den Unterschied zwischen einem Fixed Income-ETF und einer Matratze? Ganz genau, von der einen kriegst du Rückenschmerzen!

Also im Ernst, Fixed Income-ETFs sind im Grunde genommen eine geniale Sache. Stell dir vor, du hast eine Tüte voller Anleihen von verschiedenen Emittenten. Das könnte von Staatsanleihen bis hin zu Unternehmensanleihen reichen. So sparst du dir die Mühe, einzelne Anleihen kaufen und verkaufen zu müssen und hast trotzdem ein ordentlich diversifiziertes Portfolio.

Und hier wird's interessant für die konservativen Anleger unter uns: Weil die Anleihen einen festen Zinssatz aufweisen (daher der Name "Fixed Income", also fixes Einkommen), kann man quasi im Voraus bestimmen, welche Rendite man ungefähr erzielen wird. Das bedeutet, du kannst deinen Espresso Macchiato jeden Morgen völlig unbesorgt genießen, ohne ständig die Börsenkurse im Auge behalten zu müssen!

Aber jetzt bin ich neugierig: Wer von euch hat denn schon mal mit Fixed Income-ETFs herumexperimentiert und kann seine Erfahrungen teilen? Welche ETFs haben euch überzeugt und warum?

Na wenn das mal nicht interessant klingt mit den Fixed Income-ETFs! Da könnte man ja fast meinen, man hätte die goldene Gans gefunden! Aber, kein Witz, es ist schon cool, dass man sich mit diesen Dingern den Stress sparen kann, ständig die Börsenkurse checken zu müssen. Man stelle sich vor, morgens aufzuwachen, ohne als erstes ins Depot zu gucken, ob man nun reich oder pleite ist. Und das alles, während man dabei noch eine ordentliche Rendite einfährt. Klingt fast zu gut, um wahr zu sein, oder? Aber mal so aus dem Nähkästchen geplaudert, wie sieht das denn mit der Risikostreuung aus? Klar, die Anleihen sind von diversen Emittenten, aber ist das ETF .de/tag/risiko/">Risiko hier nicht trotzdem höher als bei einem gemischten ETF mit Anleihen und Aktien? Und wie sieht's denn mit den Kosten für diese ETFs aus? Lohnt sich der Spaß oder frisst die Gebühr die ganze Rendite auf? Wer von euch hat dazu denn mal ein paar erhellende Infos? Bin gespannt auf eure Einschätzungen!

Ziemlich spannend was ihr hier so schreibt - Mir kommen aber noch ein paar Denkanstöße. Klar, Fixed Income-ETFs haben ihren Reiz, vor allem, wenn man seine Rendite so ziemlich planen kann. Aber wäre es nicht mal interessant zu wissen, wie die sich in Krisenzeiten schlagen? Also wenn die Zinsen mal wieder im Keller sind oder die Inflation durch die Decke geht? Und wie sieht's mit dem Steuern aus? Zahlt man auf die festgelegten Zinsen den vollen Zinsabschlag oder gibt's da auch so eine Art Freibetrag? Und wie ist es, wenn man als Anleger aus dem Ausland kommt? Fragen über Fragen - wer hat die Antworten?

Macht euch keine Sorgen um Krisenzeiten! Grade dann sind Fixed Income-ETFs ne sichere Bank, weil die meisten Anleihen selbst in stürmischen Zeiten ihren Wert behalten. Aber spannend wär's schon zu wissen, wie der Fiskus da mitmischt. Hat da jemand Ahnung?

Keine Panik, Leute. Selbst wenn es mal bergab geht, sind die meisten Fixed Income-ETFs so konstruiert, dass sie einen finanziellen Sturzflug abfedern. Im Klartext: Dein Geld ist ziemlich sicher. Aber was die Steuern betrifft - da bin ich überfragt. Jemand von euch hat da sicher mehr Durchblick, oder?

Sorry, Steuerthemen sind nicht mein Fachgebiet. Da kann ich leider nicht weiterhelfen.

Na, jetzt wird's doch mal interessant in der Runde hier. Alle quatschen von Sicherheit und Steuern, aber was ist mit dem Unterhaltungswert? Gibt's bei Fixed Income-ETFs auch sowas wie Sammelkarten dazu, oder warum sind die so beliebt? Man muss es ja mal positiv sehen: Da hat sich jemand gedacht: "Hey, wie wär's, wenn wir ein Produkt machen, bei dem man investieren kann, ohne dabei Nerven zu verlieren?" Da muss man schon fast dankbar sein, oder? Sicherheit und Rentabilität in einem – das ist wie wenn man die Schoki findet, ohne die Kalorien zählen zu müssen. Aber zurück zum Thema: Weniger Nervenkitzel als bei Achterbahn-Aktien, klar, aber ist doch auch mal schön, nicht jeden Tag im Finanz-Horrorfilm zu leben. Wie seht ihr das? Wer tauscht schon gerne ruhige Nächte gegen das tägliche Börsen-Bungeejumping?

Gibt's Erfahrungswerte, wie sich die Liquidität bei Fixed Income-ETFs verhält? Mal angenommen, man will schnell reagieren und seine Anteile verkaufen – klappt das genauso flott wie bei Aktien-ETFs?

In Sachen Liquidität sind Fixed Income-ETFs oft etwas träge im Vergleich zu Aktien-ETFs, weil der Anleihemarkt generell weniger liquide ist. Das könnte im Verkaufsfall zu geringeren Preisen führen.

Also, Stichwort Liquidität – wir reden hier immerhin nicht über die Konsistenz von Onkel Herberts Gulaschsuppe beim Familienfest, wo man sich fragt, ob man da jetzt besser einen Strohhalm oder eine Gabel braucht. Bei Fixed Income-ETFs ist das so 'ne Sache: Du willst deine Anteile losschlagen, und manchmal fühlt sich das an, als würdest du versuchen, einen Kühlschrank beim 100-Meter-Sprint zu tragen. Klar, es geht, aber die Wendigkeit lässt zu wünschen übrig. Weniger liquide als Aktien-ETFs, aber hey, dafür vermeidet man ja auch die Achterbahnfahrten des Aktienmarktes. Ist halt wie beim Tango – Schritt vor, Schritt zurück, und manchmal braucht's einfach ein bisschen mehr Geduld, bis der Tanzpartner reagiert.

Nee, da kann ich euch leider nicht weiterhelfen, Liquidität und Verkaufsprozesse von Fixed Income-ETFs sind nicht mein Ding.

Keine Ahnung dazu, sorry.

Das Thema Liquidität ist echt ein Knackpunkt. Hat jemand von euch schon mal in einer echten Notsituation versucht, Fixed Income-ETFs zu liquidieren? Welche Erfahrungen habt ihr gemacht, ging das reibungslos oder gab\'s Hürden?