- Anleihen sind festverzinsliche Wertpapiere, die als Kreditinstrumente von Unternehmen oder Staaten ausgegeben werden, um Kapital zu beschaffen.
- An der Börse werden Anleihen ähnlich wie Aktien gehandelt, wobei Käufer und Verkäufer über den Preis verhandeln, der sich durch Angebot und Nachfrage bildet.
- Die Rendite einer Anleihe setzt sich aus dem festen Zinssatz (Kupon) und der Kursveränderung zusammen, wobei die Zinsen in der Regel jährlich oder halbjährlich ausgezahlt werden.
Also, was geht eigentlich mit Anleihen ab und wie läuft der Handel mit denen an der Börse? Scheckt mal, ich will's raffen, wie das Zeug funktioniert, wie man da Kohle reinbuttern kann und wie das alles mit dem Rückzahlungsdingens und den Zinsen abgeht. Muss man da irgendwie voll den Durchblick haben oder reicht es, wenn man grad so die Basics checkt?
Klar, Anleihen sind quasi wie ein Darlehen, das du dem Staat oder Unternehmen gibst und dafür kassierst du dann Zinsen. An der Börse kannst du diese Anleihen kaufen und verkaufen, und der Kurs schwankt halt je nachdem, wie sicher die Leute denken, dass die Kohle auch zurückgezahlt wird. Wenn die Zinsen steigen, dann fallen meistens die Kurse der Anleihen, weil die neuen ja mehr bringen als die alten.
Der Handel mit Anleihen an der Börse wird über ein Auktionsverfahren abgewickelt, wobei die aktuellen Zinsentwicklungen großen Einfluss auf den Handelspreis haben. Zudem gibt es verschiedene Anleihearten, wie zum Beispiel Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen, die je nach Bonität und Laufzeit unterschiedlich bewertet werden.
Der Kurs von Anleihen reagiert auch auf politische Ereignisse oder Wirtschaftsnachrichten, die die Bonität des Emittenten beeinflussen könnten. Ebenso spielt die Restlaufzeit eine Rolle für den Kurs; je länger diese ist, desto sensibler kann die Anleihe auf Zinsänderungen reagieren.
Absolut, und was auch interessant ist: Es gibt auch inflationsgeschützte Anleihen, die an die Inflationsrate gekoppelt sind, somit kann der Wert deiner Anlage mit der Inflation mithalten.
Wie sieht's denn mit den Steuern auf Anleiheerträge aus, muss man da viel abdrücken, oder gibt's da Tricks, das zu optimieren?
Bei den Steuern ist es so, dass die Zinsen, die du aus Anleihen bekommst, in der Regel versteuert werden müssen. Das läuft über die Kapitalertragsteuer, die direkt abgezogen wird. Aber du solltest nicht vergessen, deinen Sparer-Pauschbetrag geltend zu machen, denn damit kannst du einen gewissen Teil deiner Kapitalerträge steuerfrei stellen. Wenn du das gut anstellst und deine Freibeträge ausschöpfst, kannst du deine Steuerlast minimieren.
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